A Florida Review tem o prazer de entrevistar hoje, Daniele de Oliveira Silva, uma experiente consultora financeira com sólida atuação no mercado financeiro, desenvolvida em parte durante 17 anos no Sicoob São Miguel do Oeste- SC- Brasil, onde atuou como Gerente de Relacionamento, entre outras funções estratégicas. Com a certificação CPA-10 da ANBIMA e um MBA em Gestão de Cooperativas Financeiras, Daniele tem um conhecimento aprofundado em uma ampla gama de produtos financeiros e experiência em liderar equipes e maximizar resultados de forma sustentável.
Florida Review Magazine: Daniele, agradecemos por aceitar nosso convite e por compartilhar conosco suas experiências e visões sobre o mercado financeiro!
Daniele de Oliveira Silva: Eu que agradeço pelo convite! É uma honra compartilhar um pouco da minha trajetória e do impacto que o trabalho estratégico no mercado financeiro pode gerar para os clientes e também para o desenvolvimento de novos mercados, como o americano.
Florida Review: Para começar, poderia compartilhar um pouco sobre o seu trabalho no mercado financeiro e quais são os principais serviços que você oferece aos clientes?
Daniele de Oliveira Silva: Meu trabalho é orientar os clientes na escolha de produtos financeiros que atendam aos seus objetivos e necessidades. No Sicoob São Miguel do Oeste, por exemplo, gerenciei carteiras com produtos variados, como seguros, previdência, consórcios e investimentos de diferentes tipos. Ao longo da minha carreira, desenvolvi um conhecimento profundo nesses produtos e serviços, oferecendo sempre consultoria personalizada e alinhada ao perfil de cada cliente, seja ele conservador ou mais arrojado.
Florida Review: Como você realiza o planejamento estratégico para apresentar a cada cliente o produto mais adequado às suas necessidades?
Daniele de Oliveira Silva: Meu planejamento estratégico é baseado em uma análise completa do perfil e das expectativas do cliente. No Sicoob, eu frequentemente realizava essa análise ao gerenciar uma carteira diversificada de clientes com faturamento significativo, muitas vezes acima de R$600.000,00. Com essa abordagem, pude obter uma taxa de sucesso superior a 104% no último ano, destacando minha capacidade de alinhar produtos financeiros com as necessidades de cada cliente, resultando em soluções eficazes e seguras.
Florida Review: Na área de investimentos, você mencionou a certificação CPA-10 da ANBIMA. Que tipo de produtos você costuma apresentar aos clientes e qual a vantagem de cada um deles?
Daniele de Oliveira Silva: A CPA-10 me permitiu expandir minha atuação com produtos de investimento. No meu trabalho, a LCI e a LCA são recomendadas para clientes conservadores, enquanto o Tesouro Direto proporciona uma base segura para o portfólio. Durante minha gestão no Sicoob, fui responsável por carteiras que incluíam RDC, poupança, fundos de investimento, e pude verificar como cada produto se alinha ao perfil de risco e aos objetivos dos clientes. Essa diversificação é uma das minhas estratégias para maximizar os ganhos enquanto mantenho a segurança financeira.
Florida Review: Como você vê a importância de produtos como seguros e previdência privada no planejamento financeiro dos seus clientes?
Daniele de Oliveira Silva: Seguros e previdência privada são pilares em qualquer planejamento financeiro. Ao gerenciar uma agência e liderar uma equipe, sempre destaquei esses produtos, pois são indispensáveis para proteger o cliente em diferentes cenários. No Sicoob, participei diretamente de campanhas voltadas a seguros e previdência, que não só promoviam segurança, mas também preparavam o cliente para o futuro.
Florida Review: Você mencionou que trabalha com consórcios e operações de crédito. Como esses produtos podem beneficiar o cliente e quando são indicados?
Daniele de Oliveira Silva: Consórcios são ideais para clientes que buscam planejamento financeiro a longo prazo. No Sicoob, eu gerenciei produtos de crédito que incluíam linhas de capital de giro e consórcios, adequando sempre às necessidades dos clientes. Em uma de minhas iniciativas, implementei um crédito consignado para o Sindicato da Saúde de Joinville, com mais de 3.000 associados. Esse projeto, por exemplo, gerou um impacto positivo e alinhado às necessidades locais.
Florida Review: Quais tendências você observa no mercado financeiro que podem influenciar a forma como os clientes lidam com seu dinheiro e com investimentos?
Daniele de Oliveira Silva: A digitalização tem transformado o mercado. Atualmente, os clientes têm acesso direto a aplicativos e plataformas que facilitam a administração de seus investimentos. Durante meus anos de atuação no Sicoob, observei uma demanda crescente por investimentos sustentáveis, que refletem o interesse do público em retornos financeiros alinhados aos seus valores pessoais.
Florida Review: Para quem está começando a investir, quais dicas você daria?
Daniele de Oliveira Silva: Primeiro, é essencial ter uma reserva de emergência. Em seguida, defina seu perfil de risco. Durante meu trabalho no Sicoob, sempre sugeri que clientes equilibrassem suas carteiras com produtos de renda fixa e variável, um método que ajuda a manter a estabilidade e aumentar os ganhos. Além disso, contar com a orientação de um consultor financeiro capacitado pode fazer toda a diferença no início dessa jornada.
Florida Review: Qual o papel da consultoria personalizada no atendimento ao cliente no mercado financeiro?
Daniele de Oliveira Silva: A consultoria personalizada é fundamental para criar estratégias sob medida. No Sicoob, trabalhei com análise detalhada do balanço e faturamento dos clientes, o que me permitiu traçar planos financeiros individualizados. Essa abordagem garante que o cliente receba um atendimento focado nas suas reais necessidades e fortalece o relacionamento a longo prazo.
Florida Review: Como você acredita que sua expertise em consultoria personalizada e planejamento estratégico financeiro poderia contribuir para fortalecer o mercado americano e torná-lo mais resiliente?
Daniele de Oliveira Silva: Com minha experiência em prospecção de novos clientes e gestão de pessoas, acredito que posso contribuir para o mercado americano com estratégias que promovam segurança e rentabilidade. No Sicoob, alcancei resultados notáveis ao adaptar estratégias financeiras ao perfil de cada cliente, o que impactou positivamente o faturamento da empresa, chegando a R$2.300.000,00 no último ano. Acredito que essas habilidades serão fundamentais para ajudar os investidores americanos a construir um mercado mais sólido e adaptável às flutuações econômicas.
Florida Review Magazine: Daniele, agradecemos imensamente por esta conversa tão enriquecedora. Foi inspirador conhecer mais sobre sua trajetória e entender como sua experiência em consultoria financeira pode contribuir para o fortalecimento de mercados, especialmente o americano.
Daniele de Oliveira Silva: Eu que agradeço pela oportunidade! Foi um prazer conversar com vocês e compartilhar um pouco do meu trabalho. Espero que esta entrevista inspire outras pessoas a explorar o mercado financeiro de forma mais estratégica e confiante. Muito obrigada!
